¿Cuánto se puede ganar como day trader?

cuanto puede ganar un day trader

¿Cuánto se puede ganar como day trader?

¿Cuánto dinero gana de media un trader de día? La pregunta es imposible de responder. Pocos operadores de día revelan sus resultados a nadie más que a la Agencia Tributaria. Además, los resultados varían mucho debido a la gran cantidad de estrategias de negociación, prácticas de gestión del riesgo y cantidades de capital disponibles para el day trading.

No cabe duda de que perder dinero en el day trading es fácil. Un trabajo de investigación de los investigadores de la Universidad de California Brad Barber y Terrance Odean descubrió que muchos inversores individuales tienen carteras no diversificadas y operan de forma activa, especulativa y en su propio detrimento.1 Los operadores diurnos también pueden incurrir en elevadas comisiones de corretaje, por lo que es esencial elegir el mejor corredor y crear una estrategia de negociación manejable con una gestión adecuada del riesgo.

Conceptos Clave

  • Los operadores del día rara vez mantienen posiciones durante la noche e intentan beneficiarse de los movimientos y tendencias de los precios intradía.
  • El day trading es una actividad muy arriesgada, ya que la gran mayoría de los operadores diurnos pierden dinero, pero es potencialmente lucrativa para aquellos que logran el éxito.
  • Varios factores entran en juego a la hora de determinar las posibles ganancias del day trading, entre ellos la cantidad de capital inicial, las estrategias utilizadas, los mercados en los que se opera y la suerte.
  • Los operadores diurnos con experiencia suelen tomarse su trabajo en serio, siendo disciplinados y ciñéndose a su estrategia.

Qué hacen los day traders

Los operadores del día suelen dirigirse a acciones, opciones, futuros, materias primas o divisas (incluidas las criptomonedas), manteniendo posiciones durante horas, minutos o incluso segundos antes de volver a vender. Los operadores del día entran y salen de sus posiciones durante el día, de ahí el término de operadores del día. Rara vez mantienen posiciones durante la noche. El objetivo es beneficiarse de los movimientos de precios a corto plazo. Los operadores del día también pueden utilizar el apalancamiento para amplificar las ganancias, lo que también puede amplificar las pérdidas.

Establecer órdenes de limitación de pérdidas y puntos de recogida de beneficios -y no asumir demasiado riesgo- es vital para sobrevivir como operador diurno. Los operadores profesionales suelen recomendar no arriesgar más del 1% de su cartera en una sola operación. Si una cartera tiene un valor de 50.000 dólares, lo máximo que se puede arriesgar por operación son 500 dólares. La clave para gestionar el riesgo es no permitir que una o dos malas operaciones le hagan desaparecer. Si te ciñes a una estrategia de riesgo del 1% y estableces órdenes estrictas de stop-loss y puntos de recogida de beneficios, puedes limitar tus pérdidas al 1% y tomar tus ganancias al 1,5%, pero hace falta disciplina.

Ejemplo de estrategia de day trading en acción

Consideremos una estrategia de day trading de acciones en la que el riesgo máximo es de 0,04 dólares y el objetivo es de 0,06 dólares, lo que supone una relación recompensa-riesgo de 1 a 1,5. Un operador con 30.000 dólares decide que su riesgo máximo por operación es de 300 dólares. Por lo tanto, 7.500 acciones en cada operación (300 $ / 0,04 $) mantendrán el riesgo dentro del límite de 300 $ (sin incluir las comisiones).

Así es como podría desarrollarse esta estrategia de trading:

  • 60 operaciones son rentables: 60 x 0,06 dólares x 7.500 acciones = 27.000 dólares.
  • 45 operaciones son perdedoras: 45 x 0,04 x 7.500 acciones = (13.500 $).
  • El beneficio bruto es de 27.000 $ – 13.500 $ = 13.500 $.
  • Si las comisiones son de 30 dólares por operación, el beneficio es de 10.500 dólares, es decir, 13.500 dólares – (30 dólares x 100 operaciones).

Por supuesto, el ejemplo es teórico. Hay varios factores que pueden reducir los beneficios. Se utiliza una relación recompensa-riesgo de 1,5 porque la cifra es bastante conservadora y refleja las oportunidades que se presentan todo el día, todos los días, en el mercado de valores. El capital inicial de 30.000 dólares también es sólo un saldo aproximado para empezar a operar con acciones durante el día. Necesitará más si desea operar con acciones de mayor precio.

Potencial de ganancias y longevidad de la carrera

Un factor importante que puede influir en el potencial de ganancias y en la longevidad de la carrera es si usted opera de forma independiente o para una institución como un banco o un fondo de cobertura. Los operadores que trabajan en una institución no arriesgan su propio dinero y suelen estar mejor capitalizados, con acceso a información y herramientas ventajosas. Por su parte, algunas empresas de negociación independientes permiten a los operadores del día acceder a sus plataformas y programas informáticos, pero exigen que los operadores arriesguen su propio capital.

Otros factores importantes que influyen en el potencial de ganancias de un operador de día son:

  • Mercados en los que opera: Los diferentes mercados tienen diferentes ventajas. Las acciones son, por lo general, la clase de activos que requiere más capital. Los particulares pueden empezar a operar con menos capital que con otras clases de activos, como los futuros o las divisas.
  • Cuánto capital tiene: Si empieza con 3.000 dólares, su potencial de ganancias es mucho menor que el de alguien que empieza con 30.000 dólares.
  • El tiempo: Pocos operadores de día logran el éxito en unos pocos días o semanas. Las estrategias, los sistemas y los enfoques de negociación rentables pueden tardar años en desarrollarse.

Salario de los day traders

Tanto si negocia por su cuenta como si trabaja para una tienda de comercio utilizando parte del dinero de la empresa, los operadores de día no suelen recibir un sueldo o salario regular. En su lugar, sus ingresos proceden de sus beneficios netos. Estos beneficios incluyen lo que queda después de las tasas y comisiones de negociación, el coste del software de negociación o las conexiones a las bolsas, y cualquier “tasa de asiento” pagada a una empresa de negociación.

Dado que un operador diurno puede sufrir periodos de sequía o experimentar volatilidad en sus ganancias, muchas empresas de negociación ofrecen a los operadores una “paga” en lugar de un salario. A menudo se trata de una modesta cantidad de dinero destinada a cubrir los gastos cotidianos que se extrae mensualmente. Luego, el exceso de ganancias se paga en forma de bonificaciones. Esto significa también que, si no se obtienen suficientes beneficios comerciales para cubrir la paga, se puede acabar debiendo dinero a la empresa.

Cuando todo está dicho y hecho, GlassDoor informa que el ingreso promedio de los operadores de día es de alrededor de 74.000 dólares por año en 2021 – aunque hay un gran grado de variación de este promedio, con algunos operadores de día haciendo seis cifras y otros perdiendo dinero.2

Cómo iniciarse en el day trading

Iniciarse en el day trading no es como iniciarse en la inversión. Cualquier aspirante a inversor con unos pocos cientos de dólares puede comprar acciones de una empresa y mantenerlas durante meses o años. Sin embargo, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) establece normas para quienes definen como day traders de patrón (alguien que ejecuta 4 o más operaciones diarias en un plazo de 5 días hábiles en la misma cuenta). Estas normas exigen que los operadores con margen que operan con frecuencia mantengan al menos 25.000 dólares en sus cuentas, y no pueden operar si su saldo cae por debajo de ese nivel.3

Esto significa que los operadores diurnos deben tener un capital suficiente además de los 25.000 dólares para obtener realmente beneficios. Y como el day trading requiere concentración, no es compatible con el mantenimiento de un trabajo diurno.

Importante: El máximo que las reglas permiten a un operador de día de patrón para el comercio en exceso de los 25.000 dólares de margen de mantenimiento.

La mayoría de los operadores diarios deben estar preparados para arriesgar su propio capital. Además de los saldos mínimos exigidos, los posibles operadores diarios necesitan tener acceso a un corredor o plataforma de negociación en línea y a un programa informático para hacer un seguimiento de las posiciones, investigar y registrar las operaciones. Las comisiones de los corredores y los impuestos sobre las ganancias de capital a corto plazo también pueden aumentar.

Los aspirantes a operadores diarios deben tener en cuenta todos los costes en sus actividades de negociación para determinar si la rentabilidad es alcanzable.

Importante: Las reglas del day trading se aplican a la negociación de acciones y opciones sobre acciones, pero no a otros mercados como el de divisas.

¿Cuántas operaciones puede hacer un day trader en un día?

Dependiendo de la estrategia empleada, muchos operadores diarios realizan entre decenas y cientos de operaciones al día, por término medio. Con los sistemas de negociación algorítmica y de alta frecuencia (HFT) disponibles, algunos day traders pueden realizar decenas de miles de operaciones individuales en un solo día (con la ayuda de ordenadores). Sin embargo, para que su agente de bolsa le considere un operador con patrón, los reguladores establecen que sólo debe realizar cuatro operaciones diarias en el transcurso de cinco días hábiles.

¿Cuál es la tasa de éxito de los operadores diarios?

La tasa de éxito (es decir, de ganar dinero) del day trading es bastante baja, en realidad. Dependiendo de la fuente, sólo entre el 5% y el 20% de los operadores diurnos ganan dinero sistemáticamente, lo que significa que más del 90% fracasa y pierde dinero con el day trading.456

¿Cuáles son los riesgos financieros del day trading?
El riesgo más evidente del day trading es perder dinero, a veces todo. Dado que son tan pocos los operadores diurnos que obtienen beneficios de forma constante a lo largo del tiempo, su tiempo y su dinero estarían mejor invertidos en actividades más productivas.

Conclusión final

El day trading no es un pasatiempo o una actividad ocasional si se toma en serio el comercio para ganar dinero. Aunque no hay garantía de que vaya a ganar dinero o de que pueda predecir su tasa media de rendimiento en cualquier periodo de tiempo, hay estrategias que puede dominar para ayudarle a bloquear las ganancias mientras minimiza las pérdidas.

Se necesita disciplina, capital, paciencia, formación y gestión del riesgo para ser un operador de día con éxito. Si está interesado, revise los mejores corredores de bolsa para el day trading, ya que el primer paso es elegir el corredor adecuado para sus necesidades.


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